ОФЗ это простыми словами что в инвестициях: отзывы от держателей, обзор на облигации для физических лиц, доходность

ОФЗ это простыми словами что в инвестициях — облигации федерального займа, которые выполняют роль инструмента для диверсификации рисков. Кроме того, данный актив можно использовать не только для снижения воздействия волатильности. Финансовый инструмент подходит и чтобы зарабатывать плюс к прибыли, так как процентные ставки по нему гарантированы. Однако важно понимать, что, несмотря на стабильную доходность, ОФЗ вряд ли можно считать сверхприбыльными. Ведь ставка в них фиксирована и не зависит от рыночных перепадов.

В статье расскажем, что это за облигации федерального займа, где их купить и стоит ли, все за и против инвестиций в них, как работают. Вы узнаете все необходимые для заработка детали.

Подробности об облигациях федерального займа ОФЗ

Данный финансовый инструмент трейдеры используют для разных целей. Как правило, инвесторы в государственный долг держат ОФЗ в рамках диверсификации рисков. Ведь доходность от облигаций не облагается налогом и является гарантированной, так как платит государство. Более этого, вложения в облигации позволяет избежать жесткой санкционной давки, ведь американский эмитент пока еще не ввел ограничения на российский долг.

ОФЗ в инвестициях — это простыми словами лазейка для обхода санкционных ограничений. Для государства это возможность получить срочное финансирование, а для инвесторов — возможность еще больше увеличить доходность своих портфелей. К тому же, процентная ставка стабильная и не зависит от тренда.

Выпуском ценных бумаг занимается Министерство финансов РФ и, как правило, оно сотрудничает только с институциональными инвесторами. К таковым относятся банки или управляющие компании. Следовательно, в отзыве отметим, что облигации федерального займа для физических лиц напрямую недоступны — их покупать можно только через банки или управляющие компании. Для инвестора это дополнительные издержки, так как институционал берет комиссию за работу.

Купить и продавать облигации можно еще на бирже. Стоит отметить, что на данный момент Мосбиржа предлагает более 60 вариации ценных бумаг. Их отличия заключаются в процентах, сроке погашениях, количестве выплат.

Виды облигаций федерального займа ОФЗ

У облигаций федерального займа ОФЗ есть множество разновидностей, которые можно купить на российском рынке. Один из наиболее популярных — облигации с постоянным купоном. Их свойство в том, что купон эмитент выплачивает два раза в год. Процентная ставка составляет 14.3%.

ТОП трейдерЫ ⭐

1 Jutz

Rated 4.9 out of 5

4.9

(387 отзывов)

Смотреть

2 Гармония Капитала

Rated 4.7 out of 5

4.7

(281 отзывов)

Смотреть

3 Dexylon

Rated 4.6 out of 5

4.6

(214 отзывов)

Смотреть

• С фиксированным купоном. Процентная ставка ниже, но варьируется каждый год. Например, в середине сентября 2023 года доходность у облигаций федерального займа ОФЗ была 8.799%, в следующем году — уже 6.517.
• С переменным купоном. Особенность в том, что процентовка зависит от коэффициента RUONIA, который близок к ставке Центробанка. Однако посчитать доходность по нему не выйдет, потому что эмитент не огласил сразу весь номинал.
• С индексируемым купоном. Особенность — процентная ставка облигаций федерального займа ОФЗ пересчитывается в зависимости от инфляции. Процентовка низкая — 2.5%, но за счет этих ценных бумаг можно защитить портфель от воздействия инфляции.

И последний вид — народные. Их можно было купить в любом банке через брокерский счет. Погашение возможно досрочно, но без пересчета на цену номинала. Проще говоря, продать их можно по цене покупки, но без процентной ставки.

Плюсы и минусы инвестиций в ОФЗ

Из плюсов облигаций федерального займа ОФЗ можно отметить высокую надежность. Ведь гарантом выплат идет уже государство в лице Минфина, у которого есть запасы рублевой валюты. Выплаты обеспечены золотовалютным запасом, поэтому вероятность дефолта крайне мало. К тому же, американский финансовый регулятор пока еще не ввел санкции против госдолга РФ, а это значит, что ОФЗ все еще можно зарабатывать

У облигаций федерального займа ОФЗ есть еще важный плюс — высокая ликвидность. Все виды бумаг торгуются на биржах, кроме народных, а значит деньги на выплаты всегда есть. Кроме того, есть выбор из ОФЗ, что позволяет варьировать риски в инвестиционном портфеле.

Из недостатков — упор на государство. Стабильность зависит от того, какую денежную политику проводит Центробанк РФ и какие события происходят внутри страны. Следовательно, если вдруг будет крах рынка ГКО, то все инвесторы потеряют деньги.

Как купить облигации федерального займа ОФЗ

Вариантов покупки облигаций федерального займа ОФЗ несколько. Торговать можно отдельными ценными бумагами через брокера на Московской бирже. Чтобы точно все рассчитать, нужны калькуляторы доходности, сервисы аналитики. Следующий вариант — покупка паев в фондах, что позволяет диверсифицировать портфель и не тратить время на выбор подходящих финансовых инструментов.

Если инвестор все же решит вложить деньги в облигации федерального займа ОФЗ, то он должен рассчитать все комиссии. Речь про издержки брокера и комиссий за погашение купонов.

Отзывы держателей об инвестициях в ОФЗ

Отклики от инвесторов в основном положительные. Вкладчики отмечают, что работать с финансовыми инструментами крайне удобно. Но мы сомневаемся в реальности откликов. Ведь никто так и не поделился деталями, то есть, цифрами. Мы будем крайне рады, если это вы сделаете в комментариях под обзором.

Вывод

Облигации федерального займа ОФЗ — интересный финансовый инструмент, который с одной стороны диверсифицирует портфель, а с другой — позволяет заработать. Однако несмотря на все прелести работы у данного вида ценных бумаг есть и нюансы:

• Упор на российскую экономику. На данный момент отечественная экономика переживает не самые лучшие времена, поэтому в любой момент возможен сбой и потери доходности.
• Риски. Несмотря на запас рублевой ликвидности, не стоит откидывать кризис ГКО облигаций федерального займа ОФЗ,
• Сложности с покупкой. Купить их можно только через брокеров на Мосбирже, что увеличивает конечную стоимость из-за комиссионных издержек посредников.

Если вы активно зарабатывает на ГКО, то не забудьте описать опыт работы. Мы будем рады ознакомится с вашими достижениями. Если надо больше информации о биржах и о том, как не попасть на развод, тогда читайте наши статьи.